A lavagem de dinheiro está relacionada às práticas que visam dissimular a origem ilícita de bens, direitos ou valores. Isto é, “limpar” o dinheiro sujo (proveniente de atividades ilegais) para que ele pareça ter sido adquirido de forma legal. E, infelizmente, também pode estar diretamente ligada ao financiamento do terrorismo. Seu processo é, basicamente, realizado em 3 etapas:

1. Colocação
É a fase de inserção do dinheiro no sistema econômico. Para dificultar a identificação da procedência dos recursos, criminosos costumam fracionar os valores que transitam pelo sistema financeiro, utilizando estabelecimentos comerciais que usualmente trabalham com dinheiro em espécie.

2. Ocultação
Dificulta o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. O objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Os criminosos buscam movimentá-lo de forma eletrônica, transferindo os ativos para contas anônimas, realizando depósitos em contas abertas em nome de “laranjas” ou utilizando empresas fictícias ou de fachada.

3. Integração
Os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. As organizações criminosas buscam investir em empreendimentos que facilitem suas atividades — podendo tais sociedades prestarem serviços entre si. Uma vez formada a cadeia, torna-se cada vez mais fácil legitimar o dinheiro ilegal.

Fonte: Ministério da Fazenda

E COMO A PREVDATA SE PROTEGE?

A Prevdata, por meio do seu Sistema de Gestão Baseada em Riscos, busca identificar, mensurar e mitigar o risco de utilização dos recursos que administra com finalidades ilícitas. A entidade adota procedimentos de monitoramento, seleção e análise das suas operações para detectar situações suspeitas, cujas diretrizes e procedimentos estão descritos na sua Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo.

Uma vez identificada, a operação suspeita é relatada para análise e comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF, para que sejam tomadas as devidas providências por aquele órgão.

Clique aqui para saber mais.

PARTICIPANTES E ASSISTIDOS TAMBÉM PODEM AJUDAR NESSA MISSÃO

A Prevdata tem um espaço dedicado exclusivamente para receber denúncias sobre quaisquer violações de empregados, diretores e conselheiros ao Código de Ética da Entidade, à legislação vigente e outras condutas inadequadas, inclusive de suspeitas de lavagem de dinheiro.

O Canal de Denúncias fica disponível aqui no site, dentro do menu superior Contato. Para acessá-lo agora, clique aqui.